Demonstrativo dos Investimentos

Dezembro - 2024
COMENTÁRIOS DE MERCADO
Cenário Internacional
Em dezembro e ao longo do ano de 2024 a estrela da vez foi o dólar. A moeda apresentou valorização de mais de 27% no ano frente ao real e foi um dos ativos com resposta mais imediata às expectativas de políticas econômicas do novo governo Trump no Estados Unidos. A agenda política de Trump inclui medidas de ajuste fiscal, tarifas comerciais, desregulamentação, e restrições à imigração, mas o impacto efetivo dessas políticas dependerá de sua implementação e eficácia, bem como da dinâmica legislativa no Congresso.
Cenário Local
Por aqui falta tempo para absorver e pensar em como transitar com uma nova dinâmica comercial com a maior economia do mundo. O Brasil passa por uma crise de confiança fiscal (políticas de aumento de gasto do governo sem as contrapartidas consideradas suficientes para trazer receitas da mesma monta) e dados econômicos negativos (piora da inflação e juros elevados agravam a situação da dívida pública sem contar o efeito destrutivo que tem sobre a renda das pessoas). A inflação acumulada em 2024 ultrapassou o teto da meta, atingindo 4,76%, e segue pressionada pela desvalorização cambial (mais de 20% no ano) e pelo aquecimento da demanda doméstica. Estima-se que em 2025 a inflação possa alcançar 5,6%, influenciada por fatores como câmbio desvalorizado e inflação de alimentos. Para combater esse cenário, o Banco Central elevou a taxa Selic em 1,0%, encerrando o ano em 12,25%, com sinalização de novos aumentos em 2025 e apostas de encerrar o ano em 15% e 16% no esforço para ancorar as expectativas inflacionárias.
A bolsa caiu mais de 4% em dezembro e quase 11% em 2024. A rentabilidade de títulos públicos de longo prazo recuou 8,6% esse ano. O índice que monitora o preço de ativos de crédito privado emitidos por bancos e empresas, IDEX, apesar do resultado robusto ao longo do ano apresentou rentabilidade negativa em dezembro.
Os planos administrados pela Inovar aproveitaram oportunidades e reduziram riscos ao longo do ano, mantendo resultados positivos com resiliência na renda fixa e diversificação com o exterior (mais de 35% de rentabilidade no ano) que foram capazes de sustentar investimentos com foco no longo prazo e que trazem diferencial à nossa rentabilidade ao longo do tempo. Mesmo diante das incertezas vividas em nosso país, os planos renderam 8,5% em 2024 e o patrimônio de nossos participantes cresceu 3,5% a mais que a inflação.
MOVIMENTAÇÃO: Buscando reduzir o risco de abertura das curvas de crédito, começamos a reduzir a posição dos planos nos fundos focados nessa estratégia. O mesmo foi feito com a alocação nos multimercados do segmento de investimentos estruturados, dando forma aos movimentos previstos na Política de Investimentos aprovada pelo Conselho Deliberativo. A divulgação da nova Resolução CNPC nº 61 de 11/12/2024 passa a permitir a marcação na curva de títulos públicos para o tipo de plano administrado pela Inovar Previdência, o que permitiu que já em dezembro iniciássemos o aumento da participação em títulos com menor volatilidade.
Enquadramento Legal (apuração Consultoria Financeira Aditus)
Plano INOVAR (categoria CV): Não foi observado desenquadramento da política de investimentos, conforme relatório de monitoramento de limites emitido pela consultoria financeira.
Plano FAMÍLIA (categoria CD): Não foi observado desenquadramento da política de investimentos, conforme relatório de monitoramento de limites emitido pela consultoria financeira.
SUPERVISÃO BASEADA EM RISCOS
Com apoio da consultoria financeira Aditus, a Inovar Previdência realiza o controle dos riscos financeiros da Entidade, como risco de mercado, crédito, liquidez, concentração e legal.
O risco de mercado é mensurado através de metodologia proprietária da consultoria financeira ao apurar a perda máxima (o VaR) dos planos administrados pela Entidade.
Além deste, mensalmente monitoramos as alocações em títulos privados e verificamos as notas de rating atribuídas em Faixas como uma das formas de mensurar o risco de crédito dos ativos já investidos em veículos proprietários e terceirizados. De maneira gerencial, controlamos também o risco de liquidez através do monitoramento do fluxo de caixa demandado para cumprimentos das obrigações administrativas e pagamentos de benefícios dos aposentados. Pensando na alocação estratégica e de disponibilidade necessária para cumprimento dessas obrigações, demonstramos a liquidez de mercado dos ativos, considerando o prazo de resgate dos fundos de investimento e o vencimento de papéis que estejam diretamente em carteira.
Neste demonstrativo, apresentamos, ainda, a concentração dos planos em cada ativo e emissor (o que chamamos de contraparte). Essa leitura mostra de maneira detalhada a alocação, de fato, tanto dos investimentos realizados diretamente em carteira própria pela Inovar como nos fundos exclusivos e terceirizados. Assim, consolidamos todas as aplicações, possibilitando o acompanhamento até o último nível no plano.
Não menos importante, a alocação em cada grupo de investimentos (o que chamamos de segmento) é monitorado de acordo com os limites estabelecidos na legislação e nas Políticas de Investimentos (em geral, mais restritivas do que os limites legais).
LIQUIDEZ
Abaixo demonstramos o fluxo de liquidez conforme prazo de resgate dos investimentos em cotas de fundos e vencimento dos títulos investidos diretamente em carteira, demonstrando, de maneira simplificada, a liquidez disponível dos investimentos realizados em cada plano.
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Abril 2023 – Fundo Exclusivo de Renda Fixa Gerido pela Vinci
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Março 2023 – Fundo Exclusivo de Renda Fixa Gerido pela Vinci
Março 2023 – Fundo Exclusivo de Renda Fixa Gerido pela BNP
Março 2023 – Fundo Exclusivo de Renda Variável Gerido pela Vinci
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Fevereiro 2023 – Carteira PGA
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Janeiro 2023 – Fundo Exclusivo de Renda Fixa Gerido pela Vinci
Janeiro 2023 – Fundo Exclusivo de Renda Fixa Gerido pelo Bradesco
Janeiro 2023 – Fundo Exclusivo de Renda Fixa Gerido pela BNP
Janeiro 2023 – Fundo Exclusivo de Renda Variável Gerido pela Vinci
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Janeiro 2023 – Carteira PGA
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Dezembro 2022 – Carteira Inovar
Dezembro 2022 – Carteira Família Inovar
Dezembro 2022 – Fundo Exclusivo de Investimento no Exterior Gerido pela Schroders
Dezembro 2022 – Fundo Exclusivo de Renda Fixa Gerido pela Vinci
Dezembro 2022 – Fundo Exclusivo de Renda Fixa Gerido pelo Bradesco
Dezembro 2022 – Fundo Exclusivo de Renda Fixa Gerido pela BNP
Dezembro 2022 – Fundo Exclusivo de Renda Variável Gerido pela Vinci
Dezembro 2022 – Fundo Exclusivo de Renda Variável Gerido pela XP
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Novembro 2022 – Fundo Exclusivo de Renda Fixa Gerido pelo Bradesco
Novembro 2022 – Fundo Exclusivo de Renda Fixa Gerido pela BNP
Novembro 2022 – Fundo Exclusivo de Renda Variável Gerido pela Vinci
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Julho 2022 – Fundo Exclusivo de Renda Variável Gerido pela Vinci
Julho 2022 – Fundo Exclusivo de Renda Variável Gerido pela XP
Junho 2022 – Demonstrativo de Investimentos
Junho 2022 – Carteira Família Inovar
Junho 2022 – Fundo Exclusivo de Investimento no Exterior Gerido pela Schroders
Junho 2022 – Fundo Exclusivo de Renda Fixa Gerido pela Vinci
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Junho 2022 – Fundo Exclusivo de Renda Fixa Gerido pelo Bradesco
Junho 2022 – Fundo Exclusivo de Renda Variável Gerido pela Vinci
Junho 2022 – Fundo Exclusivo de Renda Variável Gerido pela XP
Maio 2022 – Demonstrativo de Investimentos
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Maio 2022 – Fundo Exclusivo de Renda Fixa Gerido pela Vinci
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Abril 2022 – Fundo Exclusivo de Renda Variável Gerido pela XP
Março 2022 – Demonstrativo de Investimentos
Março 2022 – Carteira Família Inovar
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Março 2022 – Fundo Exclusivo de Renda Variável Gerido pela Vinci
Março 2022 – Fundo Exclusivo de Renda Variável Gerido pela XP
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Fevereiro 2022 – Fundo Exclusivo de Renda Fixa Gerido pela BNP
Fevereiro 2022 – Fundo Exclusivo de Renda Fixa Gerido pelo Bradesco
Fevereiro 2022 – Fundo Exclusivo de Renda Variável Gerido pela Vinci
Fevereiro 2022 – Fundo Exclusivo de Renda Variável Gerido pela XP
Janeiro 2022 – Demonstrativo de Investimentos
Janeiro 2022 – Carteira Familia Inovar
Janeiro 2022 – Carteira Inovar
Janeiro 2022 – Fundo Exclusivo de Investimento no Exterior Gerido pela Schroders
Janeiro 2022 – Fundo Exclusivo de Renda Fixa Gerido pela Vinci
Janeiro 2022 – Fundo Exclusivo de Renda Fixa Gerido pelo BNP
Janeiro 2022 – Fundo Exclusivo de Renda Fixa Gerido pelo Bradesco
Janeiro 2022 – Fundo Exclusivo de Renda Variável Gerido pela Vinci
Janeiro 2022 – Fundo Exclusivo de Renda Variável Gerido pela XP
Informativo Mensal – Dezembro 2021
Dezembro 2021 – Carteira Inovar
Dezembro 2021 – Fundo Exclusivo de Investimento no Exterior Gerido pela Schroders
Dezembro.2021 – Fundo Exclusivo de Renda Fixa Gerido pelo BNP
Dezembro.2021 – Fundo Exclusivo de Renda Fixa Gerido pelo Bradesco
Dezembro.2021 – Fundo Exclusivo de Renda Fixa Gerido pela Vinci
Dezembro 2021 – Fundo Exclusivo de Renda Variável Gerido pela Vinci
Dezembro.2021 – Fundo Exclusivo de Renda Variável Gerido pela XP
Novembro 2021 Informativo Risco Site Mensal
Novembro 2021 Informativo Mensal
Outubro 2021 Inovar Informativo Risco Site Mensal
Outubro 2021 Inovar Informativo Mensal
Setembro.2021 – Inovar_Informativo_Risco_Site_Mensal_Setembro_2021
Setembro.2021 – Carteira Consolidada
Setembro.2021 – Fundo Exclusivo de Investimento no Exterior Gerido pela Schroders
Setembro.2021 – Fundo Exclusivo de Renda Fixa Gerido pelo Bradesco
Setembro.2021 – Fundo Exclusivo de Renda Fixa Gerido pelo BNP
Setembro.2021 – Fundo Exclusivo de Renda Fixa Gerido pela Vinci
Setembro.2021 – Fundo Exclusivo de Renda Variável Gerido pela Vinci
Agosto.2021 – Inovar_Informativo_Mensal_Agosto_2021
Agosto.2021 – Inovar_Informativo_Risco_Site_Mensal_Agosto_2021
Agosto.2021 – Carteira Consolidada
Agosto.2021 – Fundo Exclusivo de Investimento no Exterior Gerido pela Schroders
Agosto.2021 – Fundo Exclusivo de Renda Fixa Gerido pelo Bradesco
Agosto.2021 – Fundo Exclusivo de Renda Fixa Gerido pelo BNP
Agosto.2021 – Fundo Exclusivo de Renda Fixa Gerido pela Vinci
Agosto.2021 – Fundo Exclusivo de Renda Variável Gerido pela Vinci
Julho.2021 – Inovar_Informativo_Mensal_Julho_2021
Julho.2021 – Inovar_Informativo_Risco_Site_Mensal_Julho_2021
Julho.2021 – Carteira Consolidada
Julho.2021 – Fundo Exclusivo de Investimento no Exterior Gerido pela Schroders
Julho.2021 – Fundo Exclusivo de Renda Fixa Gerido pelo Bradesco
Julho.2021 – Fundo Exclusivo de Renda Fixa Gerido pelo BNP
Julho.2021 – Fundo Exclusivo de Renda Fixa Gerido pela Vinci
Julho.2021 – Fundo Exclusivo de Renda Variável Gerido pela Vinci
Julho.2021 – Fundo Exclusivo de Renda Variável Gerido pela Vinci
Junho.2021 – Inovar_Informativo_Mensal_Junho_2021
Junho.2021 – Inovar_Informativo_Risco_Site_Mensal_Junho_2021
Junho.2021 – Carteira Consolidada
Junho.2021 – Fundo Exclusivo de Investimento no Exterior Gerido pela Schroders
Junho.2021 – Fundo Exclusivo de Renda Fixa Gerido pelo Bradesco
Junho.2021 – Fundo Exclusivo de Renda Fixa Gerido pelo BNP
Junho.2021 – Fundo Exclusivo de Renda Fixa Gerido pela Vinci
Junho.2021 – Fundo Exclusivo de Renda Variável Gerido pelo Vinci
Maio.2021 – Inovar_Informativo_Mensal_Maio_2021
Maio.2021 – Inovar_Informativo_Risco_Site_Mensal_Maio_2021
Maio.2021 – Carteira Consolidada
Maio.2021 – Fundo Exclusivo Gerido pela Schroders
Maio.2021 – Fundo Exclusivo Gerido pelo Bradesco
Maio.2021 – Fundo Exclusivo Gerido pelo BNP
Maio.2021 – Fundo Exclusivo Gerido pelo Vinci
Abril.2021 – Inovar_Informativo_Mensal_Abril_2021
Abril.2021 – Inovar_Informativo_Risco_Site_Mensal_Abril_2021
Abril.2021 – Carteira Consolidada
Abril.2021 – Fundo Exclusivo Gerido pela Schroders
Abril.2021 – Fundo Exclusivo Gerido pelo Bradesco
Abril.2021 – Fundo Exclusivo Gerido pelo BNP
Abril.2021 – Fundo Exclusivo Gerido pelo Vinci
Março.2021 – Inovar_Informativo_Mensal_Março_2021
Março.2021 – Inovar_Informativo_Risco_Site_Mensal_Março_2021
Março.2021 – Carteira Consolidada
Março.2021 – Fundo Exclusivo Gerido pela Schroders
Março.2021 – Fundo Exclusivo Gerido pelo Bradesco
Março.2021 – Fundo Exclusivo Gerido pelo BNP
Março.2021 – Fundo Exclusivo Gerido pelo Vinci
Fevereiro.2021 – Inovar_Informativo_Mensal_Fevereiro_2021
Fevereiro.2021 – Inovar_Informativo_Risco_Site_Mensal_Março_2021
Fevereiro.2021 – Carteira Consolidada
Fevereiro.2021 – Fundo Exclusivo Gerido pela Schroders
Fevereiro.2021 – Fundo Exclusivo Gerido pelo Bradesco
Janeiro.2021 – Inovar_Informativo_Mensal_Janeiro_2021
Janeiro.2021 – Inovar_Informativo_Risco_Site_Mensal_Janeiro_2021
Janeiro.2021 – Carteira Consolidada
Dezembro.2020 – Inovar_Informativo_Mensal_Dezembro_2020
Dezembro.2020 – Inovar_Informativo_Risco_Site_Mensal_Dezembro_2020
Dezembro.2020 – Carteira Consolidada
Dezembro.2020 – Fundo Exclusivo Gerido pela Schroders
Dezembro.2020 – Fundo Exclusivo Gerido pelo Bradesco
Novembro.2020 – Carteira Consolidada
Novembro.2020 – Fundo Exclusivo Gerido pela Schroders
Novembro.2020 – Fundo Exclusivo Gerido pelo Bradesco
Outubro.2020 – Carteira Consolidada
Outubro.2020 – Fundo Exclusivo Gerido pela Schroders
Outubro.2020 – Fundo Exclusivo Gerido pelo Bradesco
Setembro.2020 – Carteira Consolidada
Setembro.2020 – Fundo Exclusivo Gerido pela Schroders
Setembro.2020 – Fundo Exclusivo Gerido pelo Bradesco
Agosto.2020 – Carteira Consolidada
Agosto.2020 – Fundo Exclusivo Gerido pela Schroders
Agosto.2020 – Fundo Exclusivo Gerido pelo Bradesco
Julho.2020 – Carteira Consolidada
Julho.2020 – Fundo Exclusivo Gerido pelo Bradesco
Junho.2020 – Carteira Consolidada
Junho.2020 – Fundo Exclusivo Gerido pelo Bradesco
Maio.2020 – Carteira Consolidada
Maio.2020 – Fundo Exclusivo Gerido pelo Bradesco
Abril.2020 – Carteira Consolidada
Abril.2020 – Fundo Exclusivo Gerido pelo Bradesco
Março.2020 – Carteira Consolidada
Março.2020 – Fundo Exclusivo Gerido pelo Bradesco
Fevereiro.2020 – Carteira Consolidada
Fevereiro.2020 – Fundo Exclusivo Gerido pelo Bradesco
Dezembro.2019 – Carteira Consolidada
Dezembro.2019 – Fundo Exclusivo Gerido pelo Bradesco
Novembro.2019 – Carteira Consolidada
Novembro.2019 – Fundo Exclusivo Gerido pelo Bradesco
Outubro.2019 – Carteira Consolidada
Outubro.2019 – Fundo Exclusivo Gerido pelo Bradesco
Setembro.2019 – Carteira Consolidada
Setembro.2019 – Fundo Exclusivo Gerido pelo Bradesco
Agosto.2019 – Carteira Consolidada
Agosto.2019 – Fundo Exclusivo Gerido pelo Bradesco
Julho.2019 – Carteira Consolidada
Julho.2019 – Fundo Exclusivo Gerido pelo Bradesco
Junho.2019 – Carteira Consolidada
Junho.2019 – Fundo Exclusivo Gerido pelo Bradesco